Sääntelyviranomainen määrää Starling Bankille 29 miljoonan punnan sakot
Haastaja lainanantaja Starling Bank viranomainen on määrännyt 29 miljoonan punnan sakot "järkyttävän löyhästä" talousrikosten valvonnasta, ilmoitettiin keskiviikkona.
- Financial Conduct Authority sanoi, että Starlingin talousrikollisuuden torjuntaan käyttämät toimenpiteet eivät olleet pysyneet sen nopean kasvun tahdissa. Starlingin asiakasmäärä on kasvanut 43,000 2017 asiakkaasta vuonna 3.6 2023 miljoonaan vuonna XNUMX.
Erityisesti pankin automaattinen seulontajärjestelmä oli vuodesta 2017 lähtien seulonut vain "murto-osaan" taloudellisten sanktioiden kohteena olevien henkilöiden täydellisestä luettelosta.
Starling sai tiedon asiasta tammikuussa 2023 ja on raportoinut "usein mahdollisista taloudellisten seuraamusten rikkomisesta asianomaisille viranomaisille", FCA huomautti.
Lisäksi FCA sanoi, että Starling ei ollut noudattanut aikaisempaa määräystä olla avaamatta uusia tilejä riskiasiakkaille.
Haastajapankkien katsaus vuonna 2021 paljasti "vakavia huolenaiheita" Starlingin rahanpesun torjunta- ja seuraamuskehyksestä.
Huolimatta tilauksesta, Starling avasi 54,000 49,000 tiliä 2021 2023 riskiasiakkaalle syyskuun XNUMX ja marraskuun XNUMX välisenä aikana.
Tämän seurauksena FCA on määrännyt Starlingille 28.96 miljoonan punnan sakon, joka on alennettu 40.96 miljoonasta puntaa, kun pankki suostui ratkaisemaan asiat.
Therese Chambers, FCA:n täytäntöönpanon ja markkinoiden valvonnan yhteinen johtaja, sanoi: "Starlingin taloudellisten sanktioiden seulontakontrollit olivat järkyttävän löyhät. Se jätti rahoitusjärjestelmän avoimeksi rikollisille ja seuraamusten kohteille.
"Se pahensi tilannetta, koska se ei noudattanut kunnolla FCA:n vaatimuksia, joista se oli sopinut ja jotka otettiin käyttöön vähentämään riskiä, että Starling helpottaa talousrikollisuutta."
Starling sanoi hyväksyvänsä täysin FCA:n havainnot ja lisäsi, että se "pahoittelee ja pahoittelee tapahtumia ja puutteita", jotka johtivat sakon määräämiseen.
Puheenjohtaja David Sproul sanoi: "Olemme investoineet paljon asioiden korjaamiseen, mukaan lukien hallitusten hallintoa ja kykyjä vahvistamiseen.
"Olemme oppineet tästä tutkimuksesta ja olemme varmoja, että nämä muutokset ja franchising-yhtiömme vahvuus antavat meille vahvan aseman jatkaaksemme turvallisen ja kestävän kasvun strategiamme toteuttamista vankan riskinhallinta- ja valvontakehyksen tukemana."
Starling on perustettu vuonna 2014.